ETFVT讓你一次買下全世界

一、ETF是什麼?

     

二、投資全球的ETF介紹

1.VANGUARD 全世界股票(VT)

• VT於2008年6月24日成立，涵蓋了全球約98%的可投資市場，約50%的資金投資美國股票市場，40%投資國際股票與新興市場股票，其餘10%。
• 領航投資集團(The Vanguard Group，亦稱先鋒集團)是美國最大的基金管理公司的創辦人，有指數基金教父稱號的約翰伯格(John Bogle) 所創立。
• VT 成本非常低 ! 總開支比率僅 0.11 %
• VT 持股約 7,700 檔股票。
• 追蹤 FTSE Global All Cap Index，為全球股票市值加權指數。
• VT的績效落後SPY但是投資人還是盡量避免重壓單一市場，因為誰也不知道，美國市場是否能持續發光。

2.iShares MSCI 全世界ETF(ACWI)

• AXWI成立於2008年3月26日。
• 追蹤MSCI全球指數。
• 投資已開發國家及新興市場超過1300檔大型股及中型股，約50%投資美國市場，日本、英國13%。
• 中國權重是第四高的國家，新興市場權重最高的ETF。
• 費用率為0.33%。

3.iShares MSCI 全世界ETF(URTH)

• URTH成立於2010年1月10日。
• 追蹤MSCI世界指數。
• 投資各類別的證卷達1150檔股票，約有58%是投資美國證卷市場。
• 前五名分別為日本、美國、法國、德國、加拿大供佔26%。
• 費用率為0.24%。

巴菲特25年來，推薦了14次，指數化投資。

       

三、VT跟SPY的差別

• VT的績效輸給SPY的績效，但是在市場分散風險上贏過SPY。

全世界股票(美股代號:VT) 2009-2016報酬率

年度	報酬率
2009	32.65%
2010	13.08%
2011	-7.50%
2012	17.12%
2013	22.95%
2014	3.67%
2015	-1.86%
2016	8.57%
8年年化報酬	10.89%
8年標準差	16.33%

 

四、想投資VT怎麼買？

許多美國券商都已經有中文化的服務了，也都有會講中文的服務人員——> 第一證券 – Firstrade
如果不知道如何開戶，可以參考這篇文章—->【美股開戶教學】Firstrade第一證券，開戶教學，10個步驟投資美股、ETF。

 

五、投資VT要多少錢？

• 股單位是：股。
• 也就是以目前股價 73.24元來說，所以有 73.24 美元就可投資了。
• 算上手續費、電匯費等等，也不可能為了1股就投資了。
• 原則上建議可以定期存款換匯，偶爾買高買低，長期下來會落在中間值。
• 一年或半年是達到你設定的金額再投入。
• 例如：2000美金再投入一次就好。

   

六、VT持股國家分布

• 該指數包含成分股為約2900檔分散於47個國家的股票。
• 國家包含已開發國家與新興市場國家。
• 新興市場9%。
• 歐洲19.30%。
• 太平洋 13.60%。
• 其他0.20%。
• 北美56.8%。
• 中東0.20%。

 

七、ETF績效 「追蹤誤差」應合理

• 績效能否在同類商品中名列前段班，
• 「追蹤誤差」是否在合理範圍。
• 「與指數的追蹤誤差愈小愈好，代表該檔ETF能如實反映指數績效！」
• 然而國內某些ETF卻出現大於負5％的嚴重誤差，已失去追蹤指數的意義。
• 追蹤誤差最好在1～2％以內。
• 而為避免誤差過大，並貼近指數表現，在投資ETF之前最好檢視其持股內容，確保能夠儘量複製指數成分股。

 

八、如何選擇ETF

• 成立時間長。
• 總開支費用(超過0.11%)不考慮。
• 總規模大於10億美元以上。
• 每日成交量15萬股以上。
• 了解更多—-
  我買ETF，30歲到北歐看極光：尋常7年級上班族的完成夢想投資法則

 

九、為什麼選擇ETF投資

• ETF有著懶人、簡單的2個特性。
• 不想花時間在投資上。
• 公司會倒，但是全球不會一天全倒。
• 巴菲特認同的投資法。
• 全心投力你的副業，創造更大的財富。

 

十、用組合降低波動

• 50%VT+50%BND年化報酬率:5.2%
• VT年化報酬率:6.2%
• VT回檔-50%
• VT+BND回檔-23%
• 結論增加50%BND配置:波動率減少一半

     

十一、如何透過三個步驟就開始投資美股，獲得每年平均報酬率9%的報酬。

    

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