ETFVT讓你一次買下全世界

一、ETF是什麼?

     

二、投資全球的ETF介紹

1.VANGUARD 全世界股票(VT)

  • VT於2008年6月24日成立,涵蓋了全球約98%的可投資市場,約50%的資金投資美國股票市場,40%投資國際股票與新興市場股票,其餘10%。
  • 領航投資集團(The Vanguard Group,亦稱先鋒集團)是美國最大的基金管理公司的創辦人,有指數基金教父稱號的約翰伯格(John Bogle) 所創立。
  • VT 成本非常低 ! 總開支比率僅 0.11 %
  • VT 持股約 7,700 檔股票。
  • 追蹤 FTSE Global All Cap Index,為全球股票市值加權指數。
  • VT的績效落後SPY但是投資人還是盡量避免重壓單一市場,因為誰也不知道,美國市場是否能持續發光。

2.iShares MSCI 全世界ETF(ACWI)

  • AXWI成立於2008年3月26日。
  • 追蹤MSCI全球指數。
  • 投資已開發國家及新興市場超過1300檔大型股及中型股,約50%投資美國市場,日本、英國13%。
  • 中國權重是第四高的國家,新興市場權重最高的ETF。
  • 費用率為0.33%。

3.iShares MSCI 全世界ETF(URTH)

  • URTH成立於2010年1月10日。
  • 追蹤MSCI世界指數。
  • 投資各類別的證卷達1150檔股票,約有58%是投資美國證卷市場。
  • 前五名分別為日本、美國、法國、德國、加拿大供佔26%。
  • 費用率為0.24%。
巴菲特

巴菲特25年來,推薦了14次,指數化投資。

       

三、VT跟SPY的差別

  • VT的績效輸給SPY的績效,但是在市場分散風險上贏過SPY。

全世界股票(美股代號:VT) 2009-2016報酬率

年度報酬率
200932.65%
201013.08%
2011-7.50%
201217.12%
201322.95%
20143.67%
2015-1.86%
20168.57%
8年年化報酬10.89%
8年標準差16.33%

 

四、投資VT怎麼買?

許多美國券商都已經有中文化的服務了,也都有會講中文的服務人員——> 第一證券 – Firstrade
如果不知道如何開戶,可以參考這篇文章—->【美股開戶教學】Firstrade第一證券,開戶教學,10個步驟投資美股、ETF。

 

五、投資VT要多少錢?

  • 股單位是:股。
  • 也就是以目前股價 73.24元來說,所以有 73.24 美元就可投資了。
  • 算上手續費、電匯費等等,也不可能為了1股就投資了。
  • 原則上建議可以定期存款換匯,偶爾買高買低,長期下來會落在中間值。
  • 一年或半年是達到你設定的金額再投入。
  • 例如:2000美金再投入一次就好。

   

六、VT持股國家分布

VT國家分布

圖片來源:Vanguard 
  • 該指數包含成分股為約2900檔分散於47個國家的股票。
  • 國家包含已開發國家與新興市場國家。
  • 新興市場9%。
  • 歐洲19.30%。
  • 太平洋 13.60%。
  • 其他0.20%。
  • 北美56.8%。
  • 中東0.20%。

 

七、ETF績效 「追蹤誤差」應合理

  • 績效能否在同類商品中名列前段班,
  • 「追蹤誤差」是否在合理範圍。
  • 「與指數的追蹤誤差愈小愈好,代表該檔ETF能如實反映指數績效!」
  • 然而國內某些ETF卻出現大於負5%的嚴重誤差,已失去追蹤指數的意義。
  • 追蹤誤差最好在1~2%以內。
  • 而為避免誤差過大,並貼近指數表現,在投資ETF之前最好檢視其持股內容,確保能夠儘量複製指數成分股。

 

八、如何選擇ETF

 

九、為什麼選擇ETF投資

  • ETF有著懶人、簡單的2個特性。
  • 不想花時間在投資上。
  • 公司會倒,但是全球不會一天全倒。
  • 巴菲特認同的投資法。
  • 全心投力你的副業,創造更大的財富。

 

十、用組合降低波動

  • 50%VT+50%BND年化報酬率:5.2%
  • VT年化報酬率:6.2%
  • VT回檔-50%
  • VT+BND回檔-23%
  • 結論增加50%BND配置:波動率減少一半

   

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