2019 年 5 月 9 日
全球最大ETFsp500績效領先股神巴菲特11年
一、ETF是什麼?
二、S&P500指數是什麼?
追蹤美國500大型公司,來代表美國市場,雖然公司數量還是差美國市場很多,可能會無法反映市場,但依然是很重要的指標。
三、想投資S&P500怎麼買?
許多美國券商都已經有中文化的服務了,也都有會講中文的服務人員——> 第一證券 – Firstrade
如果不知道如何開戶,可以參考這篇文章—->【美股開戶教學】Firstrade第一證券,開戶教學,10個步驟投資美股、ETF。
四、投資追蹤S&P500的三支ETF
1.Vanguard標普500指數ETF(VOO):
- 發行公司Vanguard成立於2010年9月7日,追蹤S&P500 lndex,以投資美國標普500指數成分股為標的,持股506檔。
- 總管理費用(%)0.04。
- ETF規模459,700.00(百萬美元)。
- 年平均報酬率9.92。
- 標準差:13.65。
2.iShares 核心標普500ETF(IVV):
- 成立於2000年5月15日,也是追蹤 S&P500 lndex ,投資指數成分股506檔,
- 總管理費用(%)0.04
- ETF規模169,504.02(百萬美元)。
- 發行公司iShares(BlackRock)。
- 年平均報酬率:9.31。
- 標準差:12.34。
3.SPDR標普500ETF(美股代號SPY):
- 成立於1993年1月22日。
- 投資美國市場的S&P500指數成分共506檔,是全美最大。
- 歷史最悠久的ETF。
- 總管理費用(%)0.0945。
- ETF規模278,461.06(百萬美元)。
- 發行公司SPDR(State Street Global Advisors)。
- 年平均報酬率:9.81。
- 標準差:12.08。
4.比較總結
- 歷史:SPY>IVV>VOO。
- 管理費:VOO=IVV<SPY。
- 規模:VOO>SPY>IVV 。
- 年平均報酬率:VOO>SPY>IVV。
- 越晚發行的ETF手續費較便宜,建構也會較完善,我個人會推薦買VOO。
五、ETF就是懶人投資法:
六、鐘擺理論看投資:
- 當鐘擺到極端之後有到了極端,這左右兩點極端,就代表股價高點及低點。
- 直到你看清股市的鐘擺現象,兩端都是極點,都會驚嚇很多人。
- 美股的標普500掉下去都會彈回來,我們要在低價補進布局,財富增加,常伴隨股災的到來,股災到來得越嚴重,反彈的力道越強。
- 巴菲特也都是這樣做的,但是大多數人,沒辦法學他。
- 方法找到了,工具找到了,坡度也找到了,哪需要多少時間,最少需要20年。
- 巴菲特財富也是20年以上滾出來的,但我們都還沒有他的功力跟機遇。
七、投資台灣的ETF比較好,還是投資美國的ETF比較好?
- 台灣50成分股,台積電所佔比重太高,公司數量只有50間,遠遠比不上國外,ETF的所佔比重分配及公司數量,不但風險較高,在獲利上的表現也較差。
八、聽說權證和選擇權很好賺:
- 許多人受了一些用小錢滾大錢之類的廣告詞影響,覺得想要翻數倍的獲利。
- 但正確的評估投資應該從危險性開始。
九、手上的資金,賠掉多少你會感到很不自在呢?
- 賠6000就不行了,除了自己生活費要負擔,還要拿錢給家人。
- 如果是無法承受過大風險,又想從投資中獲利的人,那最適合的投資方法。
- 我認為只有長期的投資股票ETF,才有機會從股市中獲利。
十、為什麼巴菲特25年來,推薦了14次,指數化投資,因為標普500,投資績效已經領先巴菲特十一年。
2003-2013巴菲特與標普500成績比較(dioking製表)

年度 | 巴菲特 | 標普500 |
2003 | 14.32% | 28.68% |
2004 | 6.179% | 10.88% |
2005 | -0.05% | 4.91% |
2006 | 24.91% | 15.79% |
2007 | 29.20% | 5.49% |
2008 | -32.17% | -37.00% |
2009 | 2.29% | 26.46% |
2010 | 21.87% | 15.06% |
2011 | -4.76% | 2.11% |
2012 | 17.58% | 16.00% |
2013 | 32.16% | 32.39% |
年複利 | 8.49% | 9.18% |
累計成長報酬 | 145.00% | 162.83% |
1.2008年,巴菲特跟基金公司打賭。
巴菲特斷言,一支標準普爾五百ETF,未來十年內的收益,將會贏基金公司精心挑選的五支基金,賭勝的一方,屆時會把贏得的百萬美元,捐贈給自己選擇的慈善事業。
2.2018年賭,巴菲特贏了。
巴菲特說,「從這個十年之賭可以學到,投資最重要的是:簡單,避免「 買進-賣出 」。
十一、投資美國股市會獲利嗎?
- 美國道瓊30加成分股,過去80年的時間,麥當勞股價成長175倍、可口可樂242倍,其實你很早就可以財務自由,享受人生。
- 許多投資人都想快快致富,結果想快的快不了,不急的卻先到站。
- 標普500指數包含多數全美著名且財務不錯的500家大型公司。
- 等於請500間大公司為我們賺錢。
- 同時投資500間公司風險非常小。
十二、標普500指數ETF(SPY) 前五十公司
- 微軟(Microsoft Corporation):
美國一家跨國電腦科技公司,提供廣泛的電腦軟體服務為主。 - 蘋果(Apple Inc):
現時的業務包括設計、開發和銷售消費電子、電腦軟體、線上服務和個人電腦。 - 亞馬遜(Amazon.com Inc.):
全球最大的網際網路線上零售商之一。 - FB(Facebook Inc. Class A)
美國的社群網路服務及社會化媒體網站。 - 波克夏·海瑟威(Berkshire Hathaway Inc. Class B) :
為一總部位於美國內布拉斯加州奧瑪哈的多元控股公司 (巴菲特公司)。 - 嬌生公司(Johnson & Johnson) :
是美國一家醫療保健產品、醫療器材及藥廠的製造商。 - Alphabet公司-C(google)
- Alphabet公司-A(google)
- 埃克森美孚(Exxon Mobil Corporation):
世界上總市值最大的股票公開上市的石油公司。 - 摩根大通(JPMorgan Chase & Co.):
產規模超越美國銀行成為美國最大的金融服務機構。 - Visa公司(Visa Inc. Class A):
總部位於美國加利福尼亞州福斯特市的跨國金融服務公司。 - 寶潔(Procter & Gamble Company):
全球最大的日用品生產商之一。 - 美國銀行(Bank of America Corp):
是美國第二大商業銀行,僅次於摩根大通。 - 威訊通訊(Verizon Communications Inc):
是美國一家主要電信公司,全球領先的寬帶和電信服務提供商。 - 英特爾(Intel Corporation):
世界上第二大的半導體公司。 - 思科系統Cisco Systems Inc:
網際網路解決方案的領先提供者,其裝置和軟體產品主要用於連接電腦網路系統。 - 聯合健康保險(UnitedHealth Group Incorporated):
美國也是全球營業額最大的健康保險及衛生資訊科技公司。 - 輝瑞(Pfizer Inc.):
輝瑞是全球最大的製藥公司。 - 雪佛龍(Chevron Corporation):
世界最大的全球能源公司之一。 - AT&T:
美國最大的固網電話服務供應商及第一大的行動電話服務供應商,此外還提供寬頻及收費電視服務。 - 家得寶(Home Depot Inc):
是美國一家家庭裝飾品與建材的零售商。 - 默克藥廠(Merck & Co. Inc.):
是一家美國的製藥企業,同時也是世界上最大的製藥企業之一。 - 萬事達卡(Mastercard Incorporated Class A):
通過其會員發行萬事達信用卡、簽帳金融卡和子品牌萬事順簽帳金融卡。 - 波音Boeing Company):
為世界最大的航天航空器製造商。 - 富國銀行集團(Wells Fargo & Company):
是一家多元化金融集團。 - 華特迪士尼公司 (Walt Disney Company):
是美國一家多元化跨國媒體集團, - 康卡斯特(Comcast Corporation Class A):
是一家位於美國的全球通訊業綜合企業集團。 - 可口可樂公司(Coca-Cola Company):
是一家跨國無酒精飲料生產、銷售商,也是世界第一個可樂品牌。 - 百事公司(PepsiCo Inc.):
於1965年由百事可樂公司與世界最大休閒食品製造銷售商菲多利合併而成。 - 網飛(Netflix Inc.):
在世界多國提供網路隨選串流影片的OTT服務公司,並同時在美國經營單一費率郵寄DVD出租服務。 - 麥當勞(McDonald’s Corporation):
全球最大的快餐連鎖店,主要販售漢堡包及薯條、炸雞、碳酸飲料、冰品、沙拉、水果、美式热咖啡等快餐食品。 - 花旗集團(Citigroup Inc.):
花旗集團總部位於美國紐約市,為世界上最大的投資銀行及金融機構之一。 - 美國雅培(Abbott Laboratories):
雅培以製藥、醫療器材與營養產品為主要事業。 - 沃爾瑪(Walmart Inc.):
是世界上最大的零售商。 - 甲骨文公司( Oracle Corporation ):
甲骨文是繼微軟後,全球收入第二多的軟體公司。 - 菲利普莫里斯國際(Philip Morris International Inc.):
司是世界上最大的菸草公司。 - Adobe:
主要從事多媒體製作類軟體的開發,近年亦開始涉足多樣化網際網路應用程式、市場行銷應用程式、金融分析應用程式等軟體開發。 - IBM(International Business Machines Corporation):
IBM生產並銷售電腦硬體及軟體,並且為系統架構和網路代管提供諮詢服務。 - PayPal:
網際網路第三方支付服務商。 - 美敦力(Medtronic plc):
是世界最大的醫療科技公司之一,主要為慢性疾病患者提供終身治療方案。 - 3M公司(3M Company):
是一家全球著名的美國製造業跨國公司,擁有超過55,000種產品。 - 聯合太平洋鐵路(Union Pacific Corporation):
擁有現今全美國最大的鐵路網絡。 - 陶氏杜邦(DowDuPont Inc.):
陶氏杜邦是一家美國化學工業公司。 - salesforce:
是一個提供按需定製客戶關係管理服務的網絡公司。 - 艾伯維(AbbVie Inc.) :
生物製藥公司,主要治療領域包括C型肝炎、神經科學、免疫學、腫瘤學、慢性腎臟病和婦女健康等。 - 安華高科技(Broadcom Inc):
美國的無廠半導體公司,其業務內容廣泛。 - 美國安進(Amgen Inc.):
現在世界最大的製葯公司之一。 - 漢威聯合(Honeywell International Inc.):
是美國一家以電子消費品生產、工程技術服務和航空航太系統為主的跨國性公司。 - 埃森哲(Accenture Plc Class A):
是世界上最大的管理諮詢公司。 - 賽默飛世爾科技(Thermo Fisher Scientific Inc.):
是一家提供分析儀器、設備、試劑和耗材、軟體和服務的供應商。
以上資料為dioking於2019.05.09製作
十三、如何透過三個步驟就開始投資美股,獲得每年平均報酬率9%的報酬。
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10 Comments
很詳細的介紹
特別喜歡S&P 500的三大ETF的部份
讓我更明確的知道自己長期投資VOO是正確的
謝謝你的分享!
很棒哦~~!!雪球在滾動了~~未來的千萬富翁
整理的很詳細,請問投資標普500這類的ETF也會有配股配息嗎?
會哦~~所以就更安全
寫得非常詳細,謝謝分享,自己也有在觀察ETF。
感謝~~謝謝你的支持,我會繼續努力,提供資訊。
我想請問小編VTI跟VOO這兩個ETF走勢幾乎一樣,那長線投資的前提下我投入這兩者的差別在哪 ?
VTI跟VOO追蹤指數不同,VOO追蹤美國500大型公司,績效比較好,VTI是美國整體股市,涵蓋率較高哦。
1.請問買美股ETF不是會收股利30%,有人說不要理他沒多少讓美國政府扣,是真的嗎 ??
2.可以告訴我VOO和VTI的股息1年是幾%嗎(看不懂)
3.複委託跟自己找外國卷商真的便宜很多嗎? 7位數,會長期
4.建議買點?
感謝
1.
a.如果你不具美國國籍,哪麼股利所得的30%,是需要繳給美國政府的稅金,由於美國劵商會在公司配息後收取30%,所以不用特別做報稅的手續,實際上我們領到的股利是配發的70%,買進賣出的資本利得,美國政府是不課稅的,只需要按照中華民國的最低稅賦制申報即可。
b.確實是可以不用太在意,因為被扣的金額不大,假設一股美金300元(台幣9000元),你有90萬可以買100股,這次配息0.5美元,等於0.5×100=50美元(台幣1500),50美元 (1500台幣)要給美國政府30%為15美元(450台幣)。
2.因為VOO發行比較晚,所以用2010/10/01~~2019/11/29的數據來看的話,VOO為7.16%、VTI6.95%。
3.複委託是使用台灣劵商去購買海外股票,中間會有一些費用被台灣劵商賺走,還有一些限制等缺點,唯一的優點就是,萬一有甚麼意外(例如:過世繼承)等問題比較好處理。
4.買點的部分,可以用技術線圖來判斷,但是有點複雜不知道怎麼回答,建議可以用定期定額的方式,也就是電匯全部資金到美國卷商,分成12等份在固定每個月某一天,買入以避免買在高點,覺得太麻煩一次性全買入也可以。